1. Zweck der Vereinbarung

Diese Vereinbarung regelt ausschliesslich die kostenpflichtige Finanzberatung im Rahmen eines Abomodells (SIMPLE / SMART / SUPERIOR).

Gegenstand ist die strukturierte Begleitung des Kunden anhand der Finanz-Roadmap als zentrales Arbeits-, Entscheidungs- und Begleitsystem.

Produkte, Produktabschlüsse oder Vermögensanlagen sind nicht Bestandteil dieser Vereinbarung.

2. Rolle von SimpleFinance

SimpleFinance erbringt Beratungs- und Koordinationsleistungen. SimpleFinance ist:

• kein Produktanbieter
• kein Versicherer
• keine Bank
• kein Vermögensverwalter

SimpleFinance handelt als unabhängiger Vermittler zwischen dem Kunden und geeigneten Partnern.

3. Partner & Ausschlussrecht

Zur Umsetzung von Empfehlungen arbeitet SimpleFinance mit üblichen Marktpartnern, insbesondere:

• Versicherern
• Banken
• Vermögensverwaltern

Der Kunde hat jederzeit das Recht, bestimmte Partner abzulehnen oder auszuschliessen.
 In diesem Fall wird, soweit möglich, eine alternative Lösung geprüft.

4. Finanz-Roadmap & Beratungsinhalt

Die Finanz-Roadmap bildet den Kern der Zusammenarbeit und dient als:

• Übersicht über den Ist-Zustand
• Definition des Soll-Zustands
• Erfassung von Zielen, Meilensteinen und Massnahmen
• Laufender Ist-/Soll-Abgleich
• Grundlage für Entscheidungen und Weiterentwicklung

Empfehlungen erfolgen unabhängig, nachvollziehbar und ohne Abschlusszwang.

5. Übernahme bestehender Vermögensverwaltungsdepots

Bestehende Vermögensverwaltungsdepots des Kunden können:

• in die Finanz-Roadmap integriert werden und
• bei Zustimmung des Kunden an einen Vermögensverwalter mandatiert

Sofern SimpleFinance wesentliche Empfehlungen zu bestehenden Depots abgibt (z.B. Strategie, Struktur, Wechsel des Verwalters), ist SimpleFinance berechtigt, hierfür eine marktübliche prozentuale Vergütung gemäss separater Vereinbarung zu verlangen.

6. Vergütung & keine Rückvergütungen

Die Vergütung richtet sich ausschliesslich nach dem gewählten Abomodell.

• Die Beratungsleistung ist kostenpflichtig
• Es besteht kein Anspruch auf Rückvergütung, auch wenn Empfehlungen nicht umgesetzt werden
• Produktprovisionen (falls anwendbar) werden separat geregelt und berühren diese Vereinbarung nicht

7. Laufzeit, Kündigung & automatische Verlängerung

Diese Vereinbarung wird für die vereinbarte Mindestlaufzeit abgeschlossen.

• Die Vereinbarung verlängert sich automatisch um ein weiteres Jahr, sofern sie nicht gekündigt wird
• Kurz vor Verlängerung wird der Abo-Kunde über die bevorstehende Erneuerung per e-mail informiert
• Die Kündigungsfrist richtet sich nach dem gewählten Abomodell
• Die Kündigung kann einfach und digital über die App für das jeweilige Folgejahr erfolgen

Bereits erbrachte Leistungen bleiben geschuldet.

8. Verantwortung & Haftung

SimpleFinance schuldet eine sorgfältige Beratung, jedoch keinen bestimmten wirtschaftlichen Erfolg.

• Anlage-, Markt- und Zinsrisiken liegen beim Kunden
• Entscheidungen trifft der Kunde eigenverantwortlich

Die Haftung ist, soweit gesetzlich zulässig, auf Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit beschränkt.

9. Datenschutz & Vertraulichkeit

Alle Kundendaten werden vertraulich behandelt und gemäss den geltenden datenschutzrechtlichen Bestimmungen der Schweiz verarbeitet.

10. Anwendbares Recht & Gerichtsstand

Diese Vereinbarung untersteht ausschliesslich dem Schweizer Recht.

Gerichtsstand ist Dübendorf, sofern gesetzlich zulässig.

11. Schlussbestimmungen

Diese Vereinbarung regelt ausschliesslich das Abomodell und die Beratungsleistung. Produktverträge werden separat abgeschlossen.

Sollte eine Bestimmung dieser Vereinbarung unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.