1. Zweck der Vereinbarung
Diese Vereinbarung regelt ausschliesslich die kostenpflichtige Finanzberatung im Rahmen eines Abomodells (SIMPLE / SMART / SUPERIOR).
Gegenstand ist die strukturierte Begleitung des Kunden anhand der Finanz-Roadmap als zentrales Arbeits-, Entscheidungs- und Begleitsystem.
Produkte, Produktabschlüsse oder Vermögensanlagen sind nicht Bestandteil dieser Vereinbarung.
2. Rolle von SimpleFinance
SimpleFinance erbringt Beratungs- und Koordinationsleistungen. SimpleFinance ist:
- kein Produktanbieter
- kein Versicherer
- keine Bank
- kein Vermögensverwalter
SimpleFinance handelt als unabhängiger Vermittler zwischen dem Kunden und geeigneten Partnern.
3. Partner & Ausschlussrecht
Zur Umsetzung von Empfehlungen arbeitet SimpleFinance mit üblichen Marktpartnern, insbesondere:
- Versicherern
- Banken
- Vermögensverwaltern
Der Kunde hat jederzeit das Recht, bestimmte Partner abzulehnen oder auszuschliessen.
In diesem Fall wird, soweit möglich, eine alternative Lösung geprüft.
4. Finanz-Roadmap & Beratungsinhalt
Die Finanz-Roadmap bildet den Kern der Zusammenarbeit und dient als:
- Übersicht über den Ist-Zustand
- Definition des Soll-Zustands
- Erfassung von Zielen, Meilensteinen und Massnahmen
- Laufender Ist-/Soll-Abgleich
- Grundlage für Entscheidungen und Weiterentwicklung
Empfehlungen erfolgen unabhängig, nachvollziehbar und ohne Abschlusszwang.
5. Übernahme bestehender Vermögensverwaltungsdepots
Bestehende Vermögensverwaltungsdepots des Kunden können:
- in die Finanz-Roadmap integriert werden und
- bei Zustimmung des Kunden an einen Vermögensverwalter mandatiert
Sofern SimpleFinance wesentliche Empfehlungen zu bestehenden Depots abgibt (z.B. Strategie, Struktur, Wechsel des Verwalters), ist SimpleFinance berechtigt, hierfür eine marktübliche prozentuale Vergütung gemäss separater Vereinbarung zu verlangen.
6. Vergütung & keine Rückvergütungen
Die Vergütung richtet sich ausschliesslich nach dem gewählten Abomodell.
- Die Beratungsleistung ist kostenpflichtig
- Es besteht kein Anspruch auf Rückvergütung, auch wenn Empfehlungen nicht umgesetzt werden
- Produktprovisionen (falls anwendbar) werden separat geregelt und berühren diese Vereinbarung nicht
7. Laufzeit, Kündigung & automatische Verlängerung
Diese Vereinbarung wird für die vereinbarte Mindestlaufzeit abgeschlossen.
- Die Vereinbarung verlängert sich automatisch um ein weiteres Jahr, sofern sie nicht gekündigt wird
- Kurz vor Verlängerung wird der Abo-Kunde über die bevorstehende Erneuerung per e-mail informiert
- Die Kündigungsfrist richtet sich nach dem gewählten Abomodell
- Die Kündigung kann einfach und digital über die App für das jeweilige Folgejahr erfolgen
Bereits erbrachte Leistungen bleiben geschuldet.
8. Verantwortung & Haftung
SimpleFinance schuldet eine sorgfältige Beratung, jedoch keinen bestimmten wirtschaftlichen Erfolg.
- Anlage-, Markt- und Zinsrisiken liegen beim Kunden
- Entscheidungen trifft der Kunde eigenverantwortlich
Die Haftung ist, soweit gesetzlich zulässig, auf Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit beschränkt.
9. Datenschutz & Vertraulichkeit
Alle Kundendaten werden vertraulich behandelt und gemäss den geltenden datenschutzrechtlichen Bestimmungen der Schweiz verarbeitet.
10. Anwendbares Recht & Gerichtsstand
Diese Vereinbarung untersteht ausschliesslich dem Schweizer Recht.
Gerichtsstand ist Dübendorf, sofern gesetzlich zulässig.
11. Schlussbestimmungen
Diese Vereinbarung regelt ausschliesslich das Abomodell und die Beratungsleistung. Produktverträge werden separat abgeschlossen.
Sollte eine Bestimmung dieser Vereinbarung unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.
