Die Steuererklärung ausfüllen, Schritt für Schritt

Die Steuererklärung ausfüllen

Jedes Jahr bittet Sie die Steuerverwaltung der Gemeinde oder des Kantons, dass Sie die Steuererklärung ausfüllen. Mit der Steuererklärung wird ermittelt, wie viel Einkommens- und Vermögenssteuer Sie zu bezahlen haben. Kommt man dieser Aufforderung nicht nach, kann dies Konsequenzen nach sich ziehen.

Tipp

Sie können die Steuererklärung fast überall rein elektronisch einreichen. Die schriftliche Unterzeichnung fällt weg. Ebenso Kopien, Belege auf Papier etc.

Steuererklärung ausfüllen online oder nicht?

Oft stellt sich die Frage, ob man alles selber am Computer erfassen möchte oder nur die Belege sammelt (Methode „Schuhschachtel“ oder Mäppchen) und dann einfach die Steuererklärung ausfüllen lässt. Meist bedeutet der Auftrag an einen Steuerberater auch den Umweg über Papier und das Einsenden der Steuererklärung im Couvert. Es empfiehlt sich, vorher abzuklären, welcher Steuerberater mit welchen Methoden und Werkzeugen arbeitet.

Zudem sind auch die Steuerprogramme der verschiedenen Kantone unterschiedlich ausgelegt. Im Kanton Zürich kann z.B. ein vollständig papierloser Arbeitsablauf implementiert werden.

Belege und Unterlagen

Eine gute Vorbereitung erleichtert das Sammeln der Belege und Ausfüllen der Steuererklärung. Es ist ratsam, bereits während dem Jahr Belege und Unterlagen zu sammeln und vorzubereiten. Dazu gehören:

Für Einkommen und Vermögen:

• Lohnausweise (für Arbeitnehmende)
• Einnahmen und Ausgaben oder eine Buchhaltung (für Selbstständige)
• Belege für Renten (AHV, IV, OK, etc.)
• Kontoauszüge der Bank oder Post
• Belege zum Depot und den Wertschriften

Belege zur Berechnung der Abzüge:

• Belege der Beiträge in die Säule 2 und 3a (Einkauf bzw. freiwillige Vorsorge). Mehr zum Thema Vorsorge gibt es hier.
• Krankheitskosten
• Berufskosten
• Weiterbildung- und Umschulungsskosten
• Spendenbelege
• Wohneigentümer: alle Unterlagen zu Schuldzinsen, Rechnungen für Unterhalts- und Renovationsarbeiten, Betriebs- und Verwaltungskosten.

Alles auf einen Blick: die Checkliste.

Entscheidet man sich für die Online-Variante, sollte ein Ordner auf einem Computer oder Cloud-Drive angelegt werden, in dem per e-mail, e-banking oder Finanz- bzw. Verischerungsportal eingegangene Belege gesammelt werden können. Scans der Papiere aus dem Briefkasten können ebenso schnell gescannt und einsortiert werden.

Auch eigene Aufstellungen zu Auslagen, insbesondere für selbständig Erwerbende, können so abgelegt werden. Das hilft später beim Bearbeiten der Steuererklärung.

Steuererklärung ausfüllen: Erwerb, Nebenerwerb und andere Einkommen

In der Steuererklärung sind die Einkünfte aus unselbstständiger und selbstständiger Erwerbstätigkeit und aus einem allfälligen Nebenerwerb anzugeben. Dabei muss der Nettolohn angegeben werden.

Neben dem Verdienst müssen Sie noch andere Einnahmen angeben, u.a. Alimente, Wertschriftenerträge.

Pensionierte geben ihre Renten aus AHV und BVG/PK (berufliche Vorsorge) an.

Mit Abzügen Steuern sparen

Das steuerbare Einkommen verringert sich mit den Abzügen. Dieses ist massgebend für die Berechnung der Einkommenssteuer. Auch kleine Einsparungen lohnen sich, da die Berechnung progressiv ausgelegt ist.

Beispiel: Ein Einzelverdiener im Kanton Zürich mit 100’000 Franken steuerbarem Einkommen spart ca. 250 Franken an Staats-, Gemeinde- und Bundessteuern, wenn weitere 1’000 an Abzügen geltend gemacht werden können (Steuerjahr 2022, Gemeindesteuerfuss ca. 100%).

Vermögen deklarieren

Die Einkommenssteuer ist oft der grösste Teil der Steuerrechnung. Kantone und Gemeinden erheben aber auch Vermögenssteuern.

Zu Vermögenswerten zählen Liegenschaften, Wertschriften, Bargeld, Kontoguthaben, Lebens- und Rentenversicherungen. Wertgegenstände sind erst ab einer bestimmten Limite zu deklarieren.

Ausgenommen sind jedoch die Vorsorgegelder der Säulen 2 und 3a, jedoch nicht die Gelder der Freien Vorsorge 3b.

Abzüge beim Vermögen machen

Schulden wie Hypothek oder Kleinkredit, Privatschulden, aber auch Kredite bzw. genutzte Überzugslimiten auf Karten können vom Vermögen abgezogen werden. Es gibt aber auch Sozialabzüge und Steuerfreibeträge die für alle gelten (je nach Kanton).

Steuererklärung ausfüllen für Ausländerinnen und Ausländer

Ausländische Personen mit einer Niederlassungsbewilligung (Ausweis C) deklarieren ihr Einkommen und Vermögen mit der Steuererklärung. Alle anderen ausländischen Arbeitnehmenden bezahlen Quellensteuer, die vom Arbeitgeber abgezogen und entrichtet wird.

Steuererklärung für Ehepaare (Einzel- und Doppelverdiener)

Ehepaare füllen gemeinsam eine Steuererklärung aus. Alle Einkommen werden zusammengezählt und gemeinsam zu einem reduzierten Steuersatz besteuert. Das gilt auch für eingetragene Partnerschaften.

Die Steuererklärung ausfüllen und einreichen

In der Regel erhalten Sie Ihre Steuererklärung von der kantonalen Steuerverwaltung oder dem Gemeindesteueramt. Dort wird die Steuererklärung auch eingereicht.

Fristerstreckung verlangen (lassen)

Je nach Kanton hat man wenige Monate Zeit, um die Steuererklärung auszufüllen und einzureichen. Die Frist ist auf den Formularen angegeben. Es lohnt sich jedoch eine Fristerstreckung zu beantragen.

Dies kann elektronisch erfolgen oder von einem Steuer-Dienstleister automatisch erledigt werden. Bei Simpletax werden alle Mandanten im Kanton Zürich automatisch verlängert.

Dienstleistungen, Steuer-Service und Steuerberater

Oft lohnt es sich Hilfe beim Ausfüllen der Steuererklärung zu holen. Dies spart nicht nur Geld, sondern auch Zeit und Nerven. Trotzdem müssen die Unterlagen und Belege bei einem professionellen Steuerberater abgegeben werden. Hat man dies einmal gemacht, können viele Informationen aus der Steuersoftware vom Vorjahr verwendet und verglichen werden und der Prozess vereinfacht sich stark.

Die Steuererklärung, vom Profi ausgefüllt, lässt sich einfach hier buchen. Je nach Wunsch kann die Steuererklärung persönlich vor Ort oder online besprochen werden. Danach brauchen Sie nichts mehr zu tun.

Steuern sparen beim Ausfüllen der Steuererklärung

Wieviel Steuern mit einer optimal ausgefüllten Steuererklärung gespart werden können hängt vom Einkommen und der Progression ab. Ebenso sind nicht immer alle Abzüge gültig oder sie sind in der Höhe limitiert. Sind Sie nicht sicher fragen Sie uns an und wir senden Ihnen eine Offerte!