SimpleFinance Finanzplanung

Finanzplanung

Finanzplanung und Finanzberatung sind ein wesentlicher Bestandteil eines gut strukturierten Lebens. Sie hilft dabei, klare Ziele zu setzen und eine Strategie zu entwickeln, um diese zu erreichen. Durch sorgfältige Planung können finanzielle Risiken reduziert und Chancen optimal genutzt werden. Eine gute Finanzplanung trägt zur Sicherheit und Stabilität bei, indem sie auf zukünftige Ereignisse wie Heirat, Hauskauf oder Ruhestand vorbereitet. Darüber hinaus ermöglicht sie es, finanziellen Stress zu minimieren und sorgt dafür, dass man auch in unerwarteten Situationen handlungsfähig bleibt.

Die wichtigsten Aspekte der Finanzplanung umfassen dabei verschiedene Lebensereignisse wie Heirat, Hauskauf, Kinder und längere Aufenthalte oder Reisen ins Ausland. Zudem gehören Absicherung, Sparen, Einkommen und Vermögensaufbau ebenfalls dazu. Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Steueroptimierung, um das Einkommen effizient zu nutzen. Die Vorbereitung auf die Pension, einschliesslich Alter und Pflege, eine ebenso eine sehr wichtige Rolle.

Finanzdienstleistungen von Simpletax

Oft werden wir bei Simpletax angefragt, ob die Steuern nicht besser optimiert werden könnten. Meist ist das durch Ereignisse wie Heirat, Kinder, Kauf eines Eigenheims, Vorsorgeplanung oder Firmengründung getrieben. Viele Menschen sind sich aber nicht sicher, ob diese Schritte möglich sind, welche finanziellen und steuerlichen Konsequenzen sie haben, und was nun die richtigen Massnahmen sind.

Klärt sich diese Frage bei der Finanzplanung im Jahresgespräch bei der Steuerberatung von Simpletax, stellt man oftmals fest, dass diese Massnahmen kaum ohne Finanz-Profis gut umzusetzen sind und viel Fachwissen erfordern, was wiederum teuer sein kann. 

Diese Finanzdienstleistungen die in der Finanzplanung als Massnahmen zum Zug kommen sind:

• Vorsorgeberatung, d.h. die Abklärung der gesamten Altersrente, finanzielle Absicherung im Falle plötzlicher Arbeitsunfähigkeit durch Krankheit oder Unfall
• Suche der optimalen, tiefen Krankenkassenprämie
• Beantwortung der Frage, ob Selbständigkeit die Gründung einer Firma erfordert, welche Form das sein soll und wie damit Steuern gespart werden können
• Langfristige Steuerplanung und Variantenvergleiche
• Abschätzung der Steuerfolgen beim Verkauf des Eigenheims

Je nach Dienstleistungsart bieten wir kostenlose Erstgespräche, Richt- bzw. Festpreise für definierte Dienstleistungen, aber auch weiterführende Beratung an. Die gesamte Liste und mehr Informationen finden Sie auf hierzu den einzelnen Themenbereichen.